Geldanlageberatung von FragFina


Wir ❤ Finanzen! FragFina berät Sie umfassend und ganzheitlich zu dem Thema Geldanlage

 
 
 
 


Ungefähr 70% der deutschen Vermögen befinden sich auf Girokonten, Sparbüchern oder Tagesgeldkonten. Das führt dazu, dass diese Vermögen mittel- und langfristig aufgrund der Inflation an Kaufkraft verlieren. Um dies zu verhindern, ist es wichtig, sich mit dem Thema Geldanlage auseinanderzusetzen.

In unserer Beratung zur Geldanalge verfolgen wir hier einen ganzheitlichen und transparenten Ansatz. Wir beraten nach objektiven, nachprüfbaren und wissenschaftlichen Kriterien.

Geldanlageberatung
 
 

So läuft unsere Beratung zur Geldanlage ab

 
 

Basiswissen Geldanlage


Wichtig bei der Geldanlage ist es, ein Grundverständnis von den wichtigsten Themen in diesem Bereich zu haben. Nur so können Sie Produktempfehlungen verstehen, nachvollziehen und auch bewerten.

Aus diesem Grund vermitteln wir Ihnen, natürlich abhängig von Ihrem eigenen Kenntnisstand, ein Basiswissen im Rahmen der Geldanlage.

Das Basiswissen beinhaltet unter anderem Grundkenntnisse über die Aktien- und Anleihenmärkte, die Begriffserklärung der gängigsten Fachbegriffe, das Verhältnis von Risiko und Rendite, Methoden zur Einschätzung von Risiken und die grundsätzliche Strukturierung eines Portfolios.

 
 
Finanzberatung
 
 

Bestands- und Risikoanalyse


Ausgangslage der Beratung sind immer Ihre Ziele und Wünsche, die Sie mit der Geldanlage verfolgen. Um sinnvoll beraten zu können, ist es daher zwingend notwendig, eine Bestandsaufnahme durchzuführen.

Denn nur wenn wir Ihre finanzielle Ausgangssituation und den angestrebten Zeithorizont der Geldanlage kennen, ist es möglich, Empfehlungen zu geben, die zu Ihnen passen und mit denen Sie Ihre Ziele und Wünsche erreichen.

Neben der finanziellen Ausgangssituation ist die persönliche Risikoneigung bei der Beratung entscheidend. Aus diesem Grund machen wir mit Ihnen eine ausführliche Risikoanalyse. So können wir und auch sie abschätzen, wie risikoreich die Anlage sein darf und welche Schwankungen akzeptabel sind. Die Bestands- und Risikoanalyse dient als Grundlage der späteren Produktempfehlung.

 
 

Produktvorschläge zur Geldanlage


Auf Grundlage der persönlichen Ziele und Wünsche sowie der Bestands- und Risikoanalyse erhalten Sie von uns auf Sie zugeschnittene Produktempfehlungen.

Grundsätzlich können wir als Makler aus nahezu allen Produktgattungen (ETFs, Fonds, Aktien, etc.) und Produktanbietern auswählen.

Sie erhalten von uns jedoch nicht nur Produktvorschläge, sondern wir unterstützen Sie auch bei der Beantragung und dem dazugehörigen Papierkram.

 
 

Regelmäßige Betreuung


Geldanlage ist ein dynamisches Thema und stark abhängig von den weltweiten Veränderungen an den Märkten.

Deshalb sollte auch die Geldanlageberatung keine einmalige Sache sein, sondern mit einer regelmäßigen Betreuung einhergehen. Denn nur so kann man gewährleisten, dass das Portfolio immer auf dem aktuellen Stand ist.

Deshalb sprechen wir unsere Kunden mindestens einmal im Jahr und schauen, ob das aktuelle Portfolio noch zur eigenen Ausgangssituation und zu den Veränderungen am Markt passt. Sollte eine Anpassung notwendig sein, führen wir diese gemeinsam durch.

Darüber hinaus können Sie uns jederzeit Fragen zu Ihrer bestehenden Geldanlage stellen.

 

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Objektiv

Objektivität sollte die Grundlage einer jeden Beratung sein. Deshalb bedienen wir uns bei externen Kriterien wie der Finanznorm (DIN Norm 77230)

 

Produktneutral

Alle unsere Berater sind frei in der Produktauswahl. Auf alle Produkte, die frei am Markt verfügbar sind, kann zurückgegriffen werden, denn nur so kann eine optimale Betreuung gewährleistet werden

 

Transparent

Transparenz ist Voraussetzung für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Alle unsere Empfehlungen sollen für Sie nachvollziehbar und nachprüfbar sein.

 

Unsere Schwerpunkte in der Beratung zur Geldanlage

 
Ein ETF (Exchange Trade Fund) bildet einen Index ab, wie beispielsweise den DAX, den MSCI World oder den Dow Jones. Man spricht hier von einem sogenannten passiven Investment, da es kein aktives Management gibt.

D.h. wenn ich in einen ETF investiere, hat meine ETF die selbe Wertentwicklung,wie der Index, der durch den ETF abgebildet wird abzüglich der Kosten des ETFs.

Der große Vorteil eines ETFs im Vergleich zu einer aktiv gemanagten Lösung sind die geringeren Kosten, die meist zwischen 0,1% bis 0,2% liegen.

Über FragFina können wir Ihnen ein breites Spektrum an unterschiedlichsten ETFs anbieten.
Eine Vermögensverwaltung zeichnet sich dadurch aus, dass ein professioneller Vermögensverwalter die eingezahlten Beiträge managet und im Rahmen seiner Anlagerichtlinien investiert.

Der Vermögensverwalter ist dabei nicht auf einen Einzelwert oder Fonds beschränkt, sondern investiert in sehr viele verschiedene Anlagemöglichkeiten, was zu einer breiten Diversifizierung führt.

Das professionelle Management führt in der Regel dazu, dass schneller auf Marktveränderungen reagiert werden kann und somit das Risiko- Renditeverhältnis besser ist als bei einer Eigenanlage.

Über FragFina haben Sie die Möglichkeit, auf verschiedene Vermögensverwaltungen zurückzugreifen.
Ein Fonds ist eine aktiv gemanagte Geldanlage, die verschiedene Anlagen unter einem Mantel vereint. Fonds können sehr unterschiedliche Themenschwerpunkte haben.

Das können Schwerpunkte im Bereich Aktien, Renten, in einer bestimmten Branche oder mit dem Schwerpunkt Nachhaltigkeit sein. Ziel eines Fondsmanagers ist es, in dem gewählten Segment ein gutes Risiko- Renditeverhältnis zu erzielen.

Neben den Investitionsschwerpunkten unterscheiden sich Fonds in Ihrer Risikoausrichtung von sehr defensiven bis sehr offensiven Fonds ist alles zu finden.

Bei FragFina können wir Ihnen eine sehr große Zahl an unterschiedlichsten Fonds zu verschiedensten Themenschwerpunkten anbieten.
 

 

So funktioniert's

 
 
1Anfrage
Sie haben für sich Beratungsbedarf erkannt? Dann stellen Sie gerne eine Anfrage bei uns. Am einfachsten geht das über das Anfrageformular.

Alternativ können sie uns auch eine Mail schreiben (finanzberatung@fragfina.de) oder uns telefonisch (0176 - 9235 0747) kontaktieren.

Daraufhin wird sich einer unserer Berater zeitnah bei Ihnen melden und mit Ihnen einen Termin zum Kennenlerngespräch vereinbaren.
2Kennenlerngespräch
Der erste Schritt der Zusammenarbeit ist bei uns immer das Kennenlerngespräch. Der Umfang beträgt ungefähr 30 Minuten.

Sie haben die Möglichkeit, dem Berater bzw. der Beraterin mitzuteilen, was genau Ihre Erwartungen sind und der Berater bzw. die Beraterin kann Ihnen sagen, wie er oder sie an Ihre Fragestellung rangehen würde.

Das Kennenlerngespräch ist kostenfrei und soll Ihnen helfen, sich ein besseres Bild von unserer Dienstleistung machen zu können.

Auf dieser Grundlage können Sie dann entscheiden, ob Sie mit uns zusammenarbeiten möchten oder nicht.
3Beratung
Wenn Sie sich auf Grundlage des Kennenlerngesprächs dazu entscheiden, mit uns zusammenzuarbeiten, geht es im nächsten Schritt in die konkrete Beratung.

Der weitere Verlauf ist abhängig davon, was genau Ihr Anliegen ist.
 

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So können Sie eine Beratung zur Geldanlage in Anspruch nehmen

 

Vor Ort beraten lassen

Sie möchten gerne eine Beratung von FragFina in Anspruch nehmen? Das ganze am liebsten auch mit persönlichem Kontakt bei Ihnen vor Ort? Kein Problem!

Wählen Sie einfach einen Standort bei Ihnen in der Nähe aus und stellen Sie eine Anfrage. Einer unserer Berater vor Ort, wird mit Ihnen Kontakt aufnehmen und einen Termin mit Ihnen vereinbaren.

Online beraten lassen

Sie möchten von den Vorteilen einer Finanzberatung von FragFina profitieren? Das ganze am liebsten gemütlich von zu Hause aus? Kein Problem!

Stellen Sie einfach eine Anfrage und einer unserer Berater wird mit Ihnen Kontakt aufnehmen und einen Termin zu Ihrer persönlichen Onlineberatung mit Ihnen vereinbaren.

 

 
Welche Ausbildung haben unsere Berater?
  • Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe vom BWLer über den Jurist zum Ingenieur ist alles vertreten.
  • Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK Ausbildung als Versicherungsfachmann §34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
  • Unsere Berater sind DEFINO Zertifiziert. Das heißt unsere Berater können Sie auf Grundlage der deutschen Finanznorm DIN SPEC 77230 beraten.
  • Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß §32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
 
Sind unsere Berater frei in der Produktauswahl?
Alle unsere Berater sind als Makler tätig (Freie Versicherungsmakler) und somit an keine Produkte von Anbietern gebunden. Der Makler hat die freie Auswahl aus allen am Markt angebotenen Produkten (mit Ausnahme der Produkte, die exklusiv von Anbietern vermittelt werden). Darüber hinaus ist der Versicherungsmakler sogar gesetzlich dazu verpflichtet die Interessen des Kunden gegenüber  den Produktgebern zu wahren. Ein Versicherungsmakler hat keinen Vertrag mit einer Versicherungsgesellschaft, sondern arbeitet im Auftrag des Kunden. So können Sie sich sicher sein, das unsere Berater die Produkte auswählen, die am besten zu Ihnen und Ihren Zielen und Wünschen passen.
Ist eine Beratung gegen Honorar möglich?
Die Antwort variiert je nach Ihren Präferenzen. Sie können sich für eine provisionsbasierte Beratung entscheiden, bei der Anlagen mit Provisionen (beispielsweise mit einem Ausgabeaufschlag) vermittelt werden., Alternativ können wir Ihnen Anlagen ohne Provision vermitteln hierbei handelt es sich dann um eine Vermittlung gegen Honorar (Vermittlungshonorar). In diesem Fall erfolgt die Zahlung direkt von Ihnen an den Berater und nicht über bspw. die Fondsgesellschaft.

Im Folgenden finden Sie dazu ein Beispiel:

  • Vermittlung von Grundlagenwissen über Kapitalanlagen, Finanzmärkte und deren Funktionsweise
  • Vermittlung von Grundlagenwissen zur Erstellung eines eigenen Depots
  • Ermittlung des persönlichen Risikoprofils
  • Erarbeitung eines Anlagekonzepts auf Grundlage des persönlichen Risikoprofils
Ein derartiges Projekt beginnt gewöhnlich ab 250€
Für wen ist eine Beratung geeignet?
Unsere Beratung ist grundsätzlich für alle Berufsgruppen geeignet. Egal ob angestellt, selbstständig oder Freiberufler.
 

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Transparenzhinweis
Im Rahmen unseres Transparenzhinweises möchten wir Sie auf einige wichtige Punkte aufmerksam machen. Nicht alle Dienstleistungen können wir direkt bei uns anbieten, sei es aufgrund begrenzter Kapazitäten oder fehlender Spezialkenntnisse in bestimmten Bereichen. In solchen Fällen greifen wir auf unser bewährtes externes Expertennetzwerk zurück.

Alle Beraterinnen und Berater in diesem Netzwerk sind von uns sorgfältig geprüft und erfüllen unsere hohen Qualitätsstandards. Oft besteht mit diesen Experten bereits eine langjährige und erfolgreiche Geschäftsbeziehung.

Sollte eine Zusammenarbeit mit unserem Netzwerk für Ihre Anforderungen notwendig sein, werden Sie rechtzeitig darüber informiert. Selbstverständlich nehmen wir dabei alle datenschutzrelevanten Aspekte vollumfänglich in Acht. Im Bereich der Beratung und Vermittlung von Versicherungen und Geldanlagen gibt es verschiedene rechtliche Rahmenbedingungen, unter denen Beraterinnen und Berater tätig sind.

Unsere genaue Bezeichnung können Sie im Impressum unserer Webseite nachlesen. Da diese Unterscheidungen nicht jedem Verbraucher sofort klar sein mögen, möchten wir zur Vermeidung von Missverständnissen klarstellen, dass wir weder als Versicherungsberater noch als Honorar-Finanzanlagenberater tätig sind.